KYC & AML politika

Praksē KYC pie Latvija Invest nozīmē, ka mēs apkopojam un apstiprinām nelielu pamata faktu kopumu par jums: jūsu pilno juridisko vārdu, dzimšanas datumu, rezidences valsti, kontaktinformāciju un maksāšanas līdzekli, ko plānojat izmantot. Mēs salīdzinām detaļas, ko jūs ierakstījāt reģistrācijas veidlapā, ar detaļām, kas parādītas jūsu augšupielādētajos dokumentos.

Ko mēs nedarām

Mēs neprasām jūsu tiešsaistes bankas paroli, pilno karšu PIN kodu vai attālinātās piekļuves tiesības jūsu ierīcei. Neviens no mūsu komandas locekļiem nekad to neprasīs. Jebkurš paziņojums, kas to prasa, nav no mums, un tas jāziņo, izmantojot ļaunprātīgas izmantošanas veidlapu.

AML kontroles ir plašākas nekā vienreizēja identitātes pārbaude. Tās ietver jauno kontu riska klasifikāciju, sankciju un politiski iesaistīto personu pārbaudi, ierobežojumus neparastiem finansējuma modeļiem, dokumentu glabāšanu, iekšēju aizdomīgas darbības eskalāciju un, ja piemērojamais likums to prasa, ziņošanu kompetentajai iestādei.

Ja AML noteikumi un klienta norādījumi ir konfliktā, AML noteikumi ir prioritārie. Tas var nozīmēt aizkavētu transakciju, pieprasījumu papildu dokumentiem vai ierobežotu kontu, līdz jautājums ir atrisināts.

1. 01

   Juridisks pienākums

   Pakalpojumi, kas glabā vai pārraida klienta līdzekļus, parasti ir tiesīgi identificēt savus klientus pirms pakalpojuma sniegšanas. Tas nav pēc izvēles un attiecas uz katru kontu bez izņēmuma.

2. 02

   Jūsu naudas aizsardzība

   Verifikācija saista kontu ar vienu identificējamu īpašnieku. Tas ievērojami apgrūtina konta uzņemšanu, un tas nozīmē, ka izņemšanas var nosūtīt tikai uz maksāšanas līdzekli, kas pierādīti pieder jums.

3. 03

   Platformas tīrības saglabāšana

   Pārbaude notur sankcionētas puses un anonīmu čaulas darbību ārpus platformas, kas aizsargā katru citu klientu, kas to izmanto.

4. 04

   Ātrāki maksājumi vēlāk

   Konts, kas verificēts iepriekš, nav jāapstājas pārbaudēm izņemšanas laikā, kas ir tad, kad aizkaves ir visnevēlamākās.

1. Identifikācijas dokuments

Valsts izdots dokuments, kurā attēlota jūsu fotogrāfija, pilnais vārds, dzimšanas datums, dokumenta numurs un derīguma beigšanas datums. Bieži pieņemtie veidi ir pase, nacionālā identifikācijas karte vai vadītāja apliecība, ja tā tiek izdota kā fotogrāfiskais identifikācijas dokuments. Dokuments jābūt derīgam un ne beigušamam spēku.

2. Adreses apliecinājums

Nesen izdots dokuments, parasti izdots pēdējo dažu mēnešu laikā, kurā attēlots jūsu vārds un jūsu dzīvesvietas adrese, kā tā parādās jūsu kontā. Tipiski piemēri ir komunālo pakalpojumu izraksts, bankas vai kartes izraksts, vietējais nodokļu vai pašvaldības paziņojums vai oficiāls vēstis no publiskās iestādes. Pasta kaste un adreses, kas pieder citai personai, netiek pieņemtas.

3. Maksāšanas metodes apliecinājums

Pierādījums, ka finansējuma instruments pieder jums. Kartei tas parasti ir kartes attēls, kurā redzams jūsu vārds, pirmie seši un pēdējie četri cipari un derīguma beigšanas datums, bet atlikušie cipari un drošības kods ir paslēpti. Pārskaitījumam no bankas konta tas ir izraksts vai apstiprinājums jūsu vārdā, kurā redzams konta identifikators. Elektroniskam maciņam ekrānuzņēmums no konta profila, kurā redzams jūsu vārds un konta identifikators.

Formāti un faila lielums

Augšupielādes ierobežojumi, pieņemtie failu tipi un visi papildu dokumentu pieprasījumi tiek parādīti jūsu konta verifikācijas sadaļā. Dokumentiem valodā, kas nav konta valoda, var būt nepieciešams tulkojums; atbilstības komanda jums to paziņos, ja tas attiecas.

1. 01

   Reģistrēties

   Izveidojiet kontu ar savu īsto juridiski noteikto vārdu, dzimšanas datumu, dzīvesvietas valsti, e-pasta adresi un tālruņa numuru. Detaļas, kas neatbilst jūsu dokumentiem, ir visbiežākais aizkaves iemesls.

2. 02

   Apstipriniet kontaktinformāciju

   Apstipriniet savu e-pasta adresi un, kur pieprasīts, savu tālruņa numuru. Tas pierāda, ka kontakta kanāli pieder jums.

3. 03

   Augšupielādējiet savu identifikācijas dokumentu

   Augšupielādējiet lapas, kurās ir jūsu fotogrāfija un personiskie dati. Dažas pārbaudes ietver īsu dzīvības vai selfija soli, lai apstiprinājiet, ka dokuments pieder personai, kas to tur.

4. 04

   Augšupielādējiet adreses apliecinājumu

   Augšupielādējiet nesen sniegtu kvalificējošu dokumentu jūsu vārdā uz faila reģistrā norādīto adresi.

5. 05

   Apstipriniet maksāšanas metodi

   Sniedziet pierādījumu par instrumentu, ko izmantosiet finansējuma nodrošināšanai un izņemšanu saņemšanai.

6. 06

   Pārbaude un pārskatīšana

   Mūsu atbilstības komanda pārbauda failu, veic nepieciešamo sankciju un riska pārbaudi, un vai nu apstiprina kontu, vai lūdz veikt korekciju.

7. 07

   Apstiprinājums

   Jūs saņemat paziņojumu, kad mainās konta statuss. Pašreizējais statuss vienmēr ir redzams jūsu konta verificēšanas jomā.

Pārskatīšanas laiks ir atkarīgs no apjoma, augšupielādes kvalitātes un no tā, vai tiek aktivizēta papildu pārbaude. Apstrādes logs, kas attiecas uz jūsu kontu, kopā ar katra dokumenta pašreizējo statusu, tiek parādīts jūsu konta jomā - uz šo publicēto skaitli var paļauties, nevis uz skaitļiem, kas citēti citur.

• Skaidri, pilnīgi, nerediģēti augšupielādes tiek pārskatīti visātrāk.
• Pieprasījumi, kas iesniegti ārpus darba laika, tiek rindoti nākamajai darba dienai.
• Paaugstināta pārskatīšana, ja nepieciešama, pagarina laiku un tiek paziņota jums.

Ja lēmums jums nav skaidrs, sazinieties ar atbalsta dienestu un jautājiet iemeslu. Ja likums mums to atļauj, mēs paskaidrosim.

Kas tiek uzraudzīts

Finansējuma un izņemšanas modeļi, maksāšanas instrumenta izmaiņas, valsts vai kontaktinformācijas izmaiņas, darbības, kas neatbilst profilam, ko jūs norādījāt reģistrācijas laikā, un jebkura darbības, ko ir marķējuši mūsu skenēšanas rīki.

Kādas var būt sekas

• Pieprasījums atsvaidzinātiem dokumentiem vai skaidrojums par līdzekļu avotu.
• Īslaicīgs noteiktas transakcijas aizturēšana, kamēr tā tiek pārskatīta.
• Jūsu kontā publicēto ierobežojumu pielāgošana.
• Konta ierobežošana vai slēgšana, ja to prasa likums.

Ieraksti

Identifikācijas dati un transakciju ieraksti tiek saglabāti tādu laiku, kas nepieciešams saskaņā ar spēkā esošajiem normatīvajiem aktiem pēc attiecību beigšanās, un tie tiek apstrādāti saskaņā ar mūsu Privātuma politiku. Noteiktās situācijās likums mūs aizliedz paziņot klientam, ka ziņojums ir iesniegts.

• Sniedziet precīzu, aktuālu un pilnīgu informāciju, un nodrošiniet tās aktualitāti.
• Izmantojiet tikai savus līdzekļus un savas maksāšanas instrumentus - nekad citu personu līdzekļus.
• Uzturējiet tikai vienu kontu un glabājiet savas piekļuves datus privāti.
• Atbildējiet uz dokumentu pieprasījumiem norādītajā termiņā.
• Nekavējoties mums paziņojiet, ja mainījušies jūsu dzīvesvietas valsts, juridiskais vārds vai maksāšanas metode.
• Nekavējoties paziņojiet par jebkuriem aizdomas izraisošiem nesankcionētiem piekļuves mēģinājumiem jūsu kontam.

Viltotu vai pārveidotu dokumentu iesūtīšana ir nopietna lieta. Tā noved pie konta slēgšanas un, ja to prasa spēkā esošie likumi, paziņojuma sniegšanas kompetentajai iestādei.

Licences un regulējuma informācija